Việc chuyển khoản nhầm tiền vào tài khoản người khác có thể xảy ra trong quá trình giao dịch. Tuy nhiên, người nhận được tiền chuyển nhầm không đương nhiên có quyền sở hữu số tiền này. Tùy vào giá trị tài sản và hành vi của người nhận, việc cố tình không hoàn trả có thể dẫn đến xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
1. Người nhận tiền chuyển khoản nhầm có phải trả lại không?
Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, người chiếm hữu, sử dụng hoặc được lợi về tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả tài sản cho chủ sở hữu hoặc người có quyền đối với tài sản đó.
Do đó, khi nhận được tiền do người khác chuyển khoản nhầm, người nhận có nghĩa vụ hoàn trả lại số tiền cho người chuyển.
Trường hợp không xác định được chủ sở hữu hoặc không tìm được thông tin để hoàn trả thì phải giao tài sản cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật.
2. Không trả lại tiền chuyển khoản nhầm bị xử lý thế nào?
Xử phạt hành chính
Trường hợp hành vi chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, người cố tình chiếm giữ tài sản của người khác có thể bị xử phạt hành chính theo quy định tại Nghị định 282/2025/NĐ-CP.
Mức phạt đối với cá nhân có thể từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng, đồng thời có thể bị:
- Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được;
- Buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép.
Đối với tổ chức, mức phạt tiền có thể được áp dụng gấp 02 lần mức phạt đối với cá nhân theo quy định.
Có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự
Trường hợp người nhận tiền cố tình không trả lại mặc dù chủ sở hữu hoặc người có quyền hợp pháp đã yêu cầu nhận lại, đồng thời đáp ứng các điều kiện theo luật định, người vi phạm có thể bị xem xét về Tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Theo đó:
- Tài sản trị giá từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng hoặc dưới 10 triệu đồng nhưng thuộc trường hợp luật định: có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm;
- Tài sản trị giá từ 200 triệu đồng trở lên hoặc là bảo vật quốc gia: có thể bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
3. Người nhận tiền chuyển nhầm cần lưu ý gì?
Không phải mọi trường hợp nhận tiền chuyển nhầm đều mặc nhiên bị xử lý hình sự. Việc xác định trách nhiệm phải căn cứ vào giá trị tài sản, nhận thức của người nhận, yêu cầu hoàn trả của chủ sở hữu và các tình tiết cụ thể của vụ việc.
Đồng thời, hiện nay có thể xảy ra tình trạng lợi dụng việc chuyển khoản nhầm để thực hiện hành vi lừa đảo. Vì vậy, nếu nhận được tiền không rõ nguồn gốc hoặc nghi ngờ có dấu hiệu bất thường, người nhận nên liên hệ ngân hàng và trình báo cơ quan công an, không tự ý chuyển tiền lại cho một tài khoản khác theo yêu cầu của người lạ.
Căn cứ pháp lý: Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015; Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017; Nghị định 282/2025/NĐ-CP.
Thông tin liên hệ CÔNG TY LUẬT GIA TÂM:
📞 Hotline tư vấn miễn phí: 0978 602 376
🌐 Website: luatgiatam.com
📧 Email: hangluatgiatam@gmail.com
GoogleMap: https://g.co/kgs/9S9yRYL
Địa chỉ : Số 222 TDP Săn, xã Thạch Thất, thành phố Hà Nội.
Văn phòng giao dịch: Số 239 đường Văn Tiến Dũng, phường Phúc Diễn, thành phố Hà Nội.
Chi nhánh: Thôn Phố, xã Tam Dương, tỉnh Phú Thọ